Saldo total de la deuda de Estados Unidos

La deuda total de los hogares en EE. UU. aumentó en $18 mil millones en comparación con el trimestre anterior, alcanzando un nuevo récord de $18.8 billones en el primer trimestre de 2026. Los saldos de hipotecas crecieron en $21 mil millones, llegando a $13.19 billones, y los saldos de préstamos para automóviles aumentaron en $18 mil millones, alcanzando $1.69 billones. Los saldos de líneas de crédito sobre el valor de la vivienda (HELOC) aumentaron en $12 mil millones, alcanzando $446 mil millones, mientras que los saldos de préstamos estudiantiles disminuyeron en $6 mil millones, llegando a $1.66 billones. Los saldos de tarjetas de crédito cayeron en $25 mil millones, alcanzando $1.25 billones. "Los niveles de deuda agregada de los hogares aumentaron ligeramente, con incrementos modestos en la mayoría de los tipos de deuda que compensan una disminución estacional en los saldos de tarjetas de crédito", dijo Daniel Mangrum, economista de investigación en la Reserva Federal de Nueva York. "Las tasas de transición de morosidad se mantuvieron mayormente estables, mientras que las morosidades de préstamos estudiantiles están regresando a niveles previos a la pandemia."

La deuda total de los hogares en EE. UU. aumentó en $191 mil millones en comparación con el trimestre anterior, alcanzando un nuevo récord de $18.8 billones en el cuarto trimestre de 2025. Los saldos de hipotecas crecieron en $98 mil millones, alcanzando $13.17 billones, y los saldos de tarjetas de crédito aumentaron en $44 mil millones, llegando a $1.28 billones. Los saldos de préstamos para automóviles aumentaron en $12 mil millones, alcanzando $1.67 billones. Los saldos de líneas de crédito sobre el valor de la vivienda (HELOC) aumentaron en $11.6 mil millones, alcanzando $434 mil millones, mientras que los saldos de préstamos estudiantiles aumentaron en $11 mil millones, llegando a $1.66 billones. “A medida que los niveles de deuda de los hogares crecen modestamente, las morosidades hipotecarias continúan en aumento”, dijo Wilbert van der Klaauw, Asesor de Investigación Económica en la Reserva Federal de Nueva York. “Las tasas de morosidad de las hipotecas están cerca de niveles históricamente normales, pero el deterioro se concentra en áreas de bajos ingresos y en áreas con precios de vivienda en declive.”

La deuda total de los hogares en EE. UU. aumentó en $197 mil millones con respecto al trimestre anterior, alcanzando un nuevo récord de $18.59 billones en el T3 de 2025. Los saldos de hipotecas crecieron en $137 mil millones, llegando a $13.07 billones, y los saldos de tarjetas de crédito aumentaron en $24 mil millones, alcanzando $1.23 billones. Los saldos de líneas de crédito con garantía hipotecaria (HELOC) subieron en $11 mil millones, llegando a $422 mil millones. Los saldos de préstamos estudiantiles aumentaron en $15 mil millones, alcanzando $1.65 billones. Los saldos de préstamos para automóviles se mantuvieron estables en $1.66 billones. El ritmo de originación de hipotecas aumentó, con $512 mil millones recién originados en el tercer trimestre. "Los saldos de deuda de los hogares están creciendo a un ritmo moderado, con tasas de morosidad estabilizándose", dijo Donghoon Lee, Asesor de Investigación Económica en la Reserva Federal de Nueva York. "Las relativamente bajas tasas de morosidad de hipotecas reflejan la resistencia del mercado de la vivienda, impulsada por el amplio patrimonio de las viviendas y los estrictos estándares de concesión de préstamos".